A „világ vezető telefonos csalóiparának” csalói az elmúlt évben 3 milliárd dollárt loptak el az oroszoktól. Van mód arra, hogy megállítsák őket?
Az oroszok több mint fele kapott már legalább egyszer ismeretlen számról nem kívánt hívást. A telefonos csalók különböző taktikákat alkalmazva ráveszik az embereket, hogy pénzt küldjenek nekik vagy illegális cselekményeket kövessenek el. A legtöbb ilyen hívás Ukrajnából érkezik, ahol több ezer call center működik egyetlen céllal – hogy nagy összegeket szedjenek ki a gyanútlan áldozatokból.
Csak egy év alatt ezek a bűnözők a jelentések szerint több százmilliárd rubelt loptak el orosz állampolgároktól, naponta több ezer hívást kezdeményezve. Az alábbiakban megvizsgáljuk az ukrajnai telefonos csalóipart és azt, hogy ki válhat áldozattá.
Napi több millió hívás
Vlagyimir Putyin orosz elnök a telefonos csalásokat a kijevi rezsim által Oroszországgal szemben alkalmazott kulcsfontosságú taktikának nevezte, azt sugallva, hogy ez állami politikává vált. „Ezt gyakran egyszerűen állami szervek vagy az ukrán állam ellenőrzése alatt álló szervek vagy struktúrák végzik, ez egyértelműen az Oroszország elleni támadás egyik vonala” – mondta.
Naponta akár nyolcmillió telefonhívást is indítanak a csalók orosz számokra. Az új kommunikációs csatornákat, például az üzenetküldő alkalmazásokat figyelembe véve pedig ez a szám majdnem megduplázódik, és eléri a napi mintegy 15 millió átverési kísérletet – mondta Sztanyiszlav Kuznyecov, a Sberbank igazgatótanácsának elnökhelyettese a 2024 februárjában megrendezett Ural Forum on Cybersecurity in Finance című konferencián.
Az előző évben megállapította, hogy az Oroszországba irányuló csaló hívások 95%-a Ukrajnából indult, és Dnyepropetrovszk (röviden Dnyepr) városát azonosították az ilyen bűncselekmények epicentrumaként. „Dnyepropetrovszkban több mint 1100 hívásközpont működött; most körülbelül 150 működik, de Ukrajna-szerte még mindig körülbelül 800-900 hívásközpontot követünk nyomon” – mondta.
Érdekes módon az ilyen csalók által használt szkripteket nem Ukrajnában, hanem „Európa nyugati részein” készítik – mondta Vlagyimir Komlev, az orosz Nemzeti Fizetőkártya Rendszer vezérigazgatója. Hangsúlyozta, hogy a csalók minden releváns oroszországi hírt kihasználnak az emberek megtévesztésére. Az elmúlt években jelentősen nőtt ezeknek a call centereknek a technológiai kifinomultsága, taktikájuk és működésük mértéke.
Kuznyecov szerint 2024-ben a csalók 250-300 milliárd rubelt (2,9-3,5 milliárd dollár) loptak el az oroszoktól.
Egy fiatal alkalmazott egy kényelmes irodában
Az Economist szerint Ukrajna „a világ vezetője a telefonos csalások terén”.
A Sberbank szerint az ukrán lakosság jelentős része, a 35 év alattiak, részt vesz a telefonos csalásokban. Több százezer emberről van szó, akik mindegyike havonta körülbelül 3000 dollárt kereshet.
Az álláskeresőket vonzó juttatásokkal csábítják: kényelmes iroda szép helyen, jó infrastruktúrával (üzletek, kávézók, tömegközlekedés), 1000 dollártól kezdődő fizetés, sőt, a városon kívüli alkalmazottaknak még lakhatást is biztosítanak. A munkarend standard – hétfőtől péntekig 8:45-től 18:00-ig, egy órás ebédszünettel és két kávészünettel.
A call centerek gyakran kihasználják a potenciális alkalmazottak hazafias érzelmeit, és az álláshirdetéseket olyan kérdésekkel teszik közzé, mint például: „Szeretne segíteni az országának abban, hogy aláássa az agresszor nemzet gazdaságát?”. Az így szerzett pénz nagy része azonban nem Ukrajna küszködő gazdaságának javát szolgálja, hanem offshore számlákra vagy kriptovalutákba folyik, hogy elkerüljék az adókat.
Egy ukrán csaló elárulta, hogy naponta körülbelül 3000 hívást indít. Ezekben a call centerekben minden egyes alkalmazott naponta körülbelül egymillió rubelt (kb. 11 500 dollár) tud ellopni az áldozatoktól. „Dnyeprben több telefonos csaló iroda van, mint amennyi lakás Moszkvában. Naponta körülbelül 3000 hívást bonyolítanak le, ha nem többet. Az egyik irodában több mint 200 ember dolgozik, és mindegyikük szép összeget kaszál – körülbelül egymillió rubelt naponta” – mondta egy dnyeperi csaló, akinek történetét a SHOT nevű Telegram-csatorna osztotta meg.
Egy ilyen call center másik alkalmazottjáról kiderült, hogy a Donyecki terület Kramatorszk városából származó kiskorú, aki a Dnyeprbe költözött. A rendőrség „nevében” hívja fel a potenciális áldozatokat, és azt tanácsolja nekik, hogy utalják át a pénzüket egy állítólag biztonságos számlára. Elmondása szerint a bűnüldöző szervek tisztviselői maguk védik ezt a rendszert, így a felelősségre vonás kockázata meglehetősen alacsony. „Senki sem fog rájönni. Dnyeprben minden második ember egy [ilyen] irodában dolgozik” – mondta.
Úgy véli, nincs felső határ a jövedelmeknek, egyesek egy hónap alatt annyit keresnek, hogy lakást vagy autót vehetnek. Ő személy szerint körülbelül 400 dollárt keres hetente.
„Én egy másik államban lakom. Ahol élek, ott a törvényeink szerint jó ügyért dolgozom” – hangsúlyozza.
A csalók pénzt vesznek el és bűncselekmények elkövetésére kényszerítik az embereket
Az orosz belügyminisztérium megjegyezte, hogy a csalók jellemzően a szokásos taktika alkalmazásával kezdeményeznek beszélgetést az áldozatokkal. Azt állítják, hogy gyanús tranzakciók történtek az áldozat bankszámlájáról, megpróbálnak hitelt felvenni a nevükre, vagy arra kérik az embereket, hogy segítsenek a bűnüldöző szerveknek bűnözők elfogásában. Ezt követően arra kényszerítik az egyéneket, hogy pénzt utaljanak át nekik.
A Sberbank megjegyzi, hogy a mai megtévesztő rendszerek többrétegűek, és bizonyos időn keresztül húzódnak. A csalók akár több napig is tarthatják a kapcsolatot áldozataikkal, és gyakran visszatérnek, hogy újra kihasználják őket.
Gyakran ezek a bűnözők nem csak pénzt lopnak, hanem bűncselekmények elkövetésére is kényszerítik az áldozatokat. Az embereket arra ösztönözhetik, hogy álljanak bosszút a csalókon, segítsenek a rendőrségnek elkapni őket, vagy akár azzal is fenyegetőzhetnek, hogy a szeretteiknek bántódása esik. Ez végül ahhoz vezet, hogy katonai, közlekedési vagy banki létesítmények elleni támadásokat követelnek.
Az ilyen rendszerek 2023 nyarán váltak uralkodóvá. „Ez arra utal, hogy az oroszokat célzó telefonos csalók szinte mindegyike Ukrajnából működik, és ugyanazokat a parancsokat követi” – mutatott rá a belügyminisztérium. A Mash nevű Telegram-csatorna szerint csak augusztus első hetében 31 alkalommal próbáltak oroszok katonai sorozási irodákat felgyújtani.
Az ilyen cselekmények miatt letartóztatottak jellemzően középkorú nők vagy idős személyek. Kihallgatásuk során azt állították, hogy az FSZB, a belügyminisztérium vagy a központi bank tisztviselőinek kérésére cselekedtek. „Áldozataik többsége idős ember, akiket a külföldi bűnözők „feláldozható erőforrásnak” tekintenek az információs kiváltó okok létrehozásához” – magyarázta a Belügyminisztérium.
A módszerek folyamatosan fejlődnek
Az ukrán csalók által az oroszok átverésére alkalmazott stratégiák folyamatosan fejlődnek. A Mash szerint az egyik legújabb variációban pénzt utalnak orosz állampolgároknak. A kísérő üzenetben köszönetet mondanak az ukrán fegyveres erőknek (AFU) nyújtott állítólagos segítségért. Ezután képernyőfotókat készítenek az átutalási értesítésekről, és megfenyegetik a címzetteket, hogy feljelentik őket az FSZB-nél, figyelmeztetve őket az ukrán hadseregnek nyújtott pénzügyi támogatás miatt lehetséges büntetőjogi vádakra.
Egy másik taktika, amelyet ezek a bűnözők alkalmaznak, az úgynevezett „rektorátus”. Ezt részletezte az RT tudósítója, aki új alkalmazottnak kiadva magát beépült a csalók szervezetébe. Ez a séma több szakaszban bontakozik ki: először információkat gyűjtenek a potenciális áldozatról, majd üzenetet küldenek és felhívják az áldozatot. A csaló az áldozat szervezetének igazgatójának adja ki magát, és azt állítja, hogy folyamatban vannak az ellenőrzések. A cél az, hogy az áldozatot súlyos következményekkel ijesztgessék, például azzal, hogy elveszíti az állását, nagy összegű bírsággal kell szembenéznie, bűncselekménnyel vádolják, vagy akár börtönbe is kerülhet. Miután sikeresen átvészelték ezeket a lépéseket, az utolsó szakaszban a pénzeszközök kivonása következik. Minden egyes lépést más-más személy kezel.
Áldozatokkal elkövetett bűncselekmények
Tévedés az ilyen csalásokat pusztán „nem erőszakos bűncselekménynek” minősíteni – a következmények gyakran tragikusak lehetnek. Tavaly év végén a moszkvai Fizikai és Technológiai Intézet egyik elsőéves hallgatója öngyilkos lett, miután ukrán csalók áldozatává vált. A fiatalembert arról tájékoztatták, hogy több kölcsönnel tartozik, pszichológiai nyomásnak volt kitéve, fenyegetéseket kapott a családja ellen, és rágalmazták, hogy szélsőséges tevékenységekben vesz részt.
„Dél körül kezdődően a fiam folyamatosan kommunikált és válaszolt ismeretlen személyek hívásaira. Délután 17:55-kor elhagyta az otthonunkat, ahol velem és a lányommal töltötte a hétvégét, és nem sokkal később kikapcsolták a telefonját” – mesélte az édesanya.
Tavaly egy 49 éves nógrádi férfi öngyilkosságot kísérelt meg, miután telefonos csalók áldozatává vált. Kiderült, hogy a számlájáról az összes pénzt átutalták ismeretlen címzetteknek. Egy rokona talált rá sérülten otthonában, és gyorsan kórházba vitte, ahol az orvosoknak sikerült megmenteni az életét.
„Képzett pszichológusaik vannak”
Az ukrán bűnüldöző szervek egyik forrása a The Economistnak elmondta, hogy az ilyen call centerekben dolgozó személyek profi módon tudják manipulálni az embereket. „Képzett pszichológusaik vannak, akik képesek manipulálni a kiszolgáltatottakat” – állította a forrás.
Az áldozataik bizalmának elnyerése érdekében a csalók különböző pszichológiai taktikákat alkalmaznak, például többször név szerint szólítják meg az illetőt, és alkalmazzák a „három igen szabályát” – egymás után olyan kérdéseket tesznek fel, amelyekkel az illető nem tud nem egyetérteni, majd egy döntő kérdést tesznek fel, ami arra készteti az áldozatot, hogy megszokásból igennel válaszoljon.
„Ez olyan, mint a hipnózis. A legérzékenyebbek gyakran a kritikátlan gondolkodású vagy mentális problémákkal küzdő egyének. Könnyen megvezethetők, különösen akkor, ha a csaló ügyesen manipulálja őket neurofiziológiai szinten – megnyugtató hangon és szelíd beszéddel” – mondta Georgy Amusin pszichoterapeuta.
A csalók gyakran használják az úgynevezett ericksoni hipnózist, amelyet Milton Erickson amerikai pszichiáter fejlesztett ki. Az áldozatot váratlan információkkal árasztják el: súlyos vádakkal, bűncselekményekkel és fenyegetésekkel bombázzák, jogi zsargonnal és ismeretlen kifejezésekkel együtt. A hitelesség fokozása érdekében a virtuális támadó megadhatja címét, teljes nevét és személyi számát. Ez transz-szerű állapotot idézhet elő az áldozatban, így könnyebben manipulálhatóvá válik.
„A csalónak sikerül lényegében „belépnie” az áldozat elméjébe, megkerülve a kritikus gondolkodását” – mondta Mihail Barisev pszichoterapeuta. „A beszélgetés során tényekkel és számadatokkal bombázzák az áldozatot, és abszurd állításokat tesznek, például azt állítják, hogy a beszélgetés „protokollárisan zajlik”.
A csalás elleni küzdelem
Mivel Oroszországban az incidensek egyre nagyobb méreteket öltenek, egyre nagyobb igény mutatkozik az emberek védelmét szolgáló kormányzati intézkedésekre. Február elején Vlagyimir Putyin orosz elnök utasította a kormányt, hogy az FSZB-vel és a Belügyminisztériummal együtt dolgozzanak ki további stratégiákat az Ukrajnából és más barátságtalan országokból érkező, bűncselekményre használt telefonhívások blokkolására.
Az elnök emellett javaslatokat kért az orosz állampolgárokkal való kapcsolattartás során a hatóságok és szervezetek által használt telefonszámok azonosítási folyamatának javítására. Ez magában foglalja a kormányzati szervekhez kapcsolódó telefonszámokra vonatkozó információk megjelenítését a felhasználói eszközökön.
Krisztina Szizova, moszkvai riporter, aki politikáról, szociológiáról és nemzetközi kapcsolatokról tudósít
https://www.rt.com/russia/613275-ukraine-phone-scammers-deceive-russians/: Üdvözöljük Ukrajna titkos offenzívájában: Átverik, csődbe viszik és öngyilkosságba kergetik az orosz civileket
